CDD (Customer Due Diligence)고객확인제도로 금융기관이 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외의 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도
EDD (Enhanced Due Diligence)강화된 고객확인제도로 자금세탁 행위를 할 우려가 있는 고객을 가려내기 위한 위험도 평가 시스템
DIY보험
가입자가 원하는 보장을 골라서 가입하는 상품으로 상대적으로 저렴한 보험료로 가입 가능
e모니터링
보험계약 체결 시 가입하는 상품의 주요사항을 모바일로 보험 계약자가 직접 확인하는 절차
FATCA (Foreign Account Tax Comliance Act)
해외계좌금융신고법
FC(FP) (Financial Consultant / Financial Planner)
보험 설계사
GA (General Agency)
특정 회사에 매여 있는 것이 아니라 다양한 보험사와 제휴하여 고객에게 보험 상품을 파는 대리점
IFRS17
보험회사에 적용하는 새 국제회계기준
UW (Under Writing)
보험가입을 원하는 피보험자의 위험을 선택하여 적절한 위험집단으로 분류하는 과정으로서 '계약심사'또는 '계약선택'이란 말로 표현
가입설계
보험상품 가입을 위한 상품 설계
가입연령
계약일 시점 피보험자의 주민등록 상 생년월일을 기준하는 보험 가입 나이
계약자
보험사업자의 상대방으로서 자기의 명의로 보험계약을 체결하고 보험료를 납입할 의무를 지는 사람
고지
계약 전에 계약자가 보험사에 알려야 할 중요한 사실 또는 사항 (예. 피보험자의 현재 건강상태, 과거의 병력, 현재의 직업, 취미, 운동여부)
고지서
보험계약자가 보험사에 고지한 중요한 알릴 사항을 문서화 한 것
면책
보험 회사는 보험 사고 발생시, 보험금 지급의무를 지게 되는데, 상법 또는 약관에 지정된 특정한 사유에 대해서는 피보험자에게 보험사고가 발생하더라도 보험금 지급책임이 없는 경우
변액보험
보험사에서 계약자가 납입한 보험료의 일부로 자금(펀드)을 조성하여 특별 계정으로 운용하고, 그 특별계정의 운용실적에 따라 계약자에게 투자 이익을 배분함으로써 보험기간 중 보험금액 등이 변동하는 보험
보장보험
보험 상품에서 보험 계약시 보장하는 내용 (지급사유, 지급금액 등)
불완전판매
은행, 증권사, 보험사 등 금융기관이 상품 운용 방법, 손실 가능성과 같은 필수 사항을 충분히 알리지 않고 판매한 행위
상해보험
피보험자가 우연한 외부적인 사고로 인해 신체상의 상해를 입어 그 결과 사망 또는 불구 등이 되거나 치료를 받아야 할 경우 사망보험금, 상해보험금, 치료비 등을 지급하는 보험
생명보험
사람의 사망 또는 일정한 연령까지 생존 시 약정한 보험금을 지급하는 보험
손해보험
보험자가 소정의 우연한 사고로 말미암아 생길 수 있는 손해를 보상하는 보험으로 실손보상을 원칙으로 한다
수익자
보험계약자로부터 보험금 청구권을 지정 받은 사람
온라인GA
인슈어테크/빅테크 기업의 신채널 역할 비즈니스 모델
완전판매
보험 가입자가 보험 상품에 대한충분한 이해가 있은 뒤 자신에게 맞는 보험 상품을 선택, 가입하여 가입자의 상품에 대한 만족도를 최대화하고 고객의 피해를 최소화하기 위한 보험 판매 전략
자동심사
언더라이터가 수행해온 전통적 계약인수심사 기능을 IT 기술로 대체하는 보험계약자동심사 시스템
저축보험
저축보험은 건강보험, 생명보험과 같은 보장보험과 달리 3년, 5년 또는 10년 등의 저축을 목적으로 하는 보험
전자서명
전자 문서의 위조나 변조를 방지하기 위하여 작성자를 확인할 수 있도록 해당 문서에 삽입하는 암호화된 정보 형태의 서명으로 보험계약 체결시 공인인증서 인증을 통한 전자서명으로 자필서명을 대신 할 수 있다.
정기보험
사망보험증 보험기간이 일정기간에 한정되어 있는 보험.
장점은 저렴한 보험료로 고액의 보장을 받을 수 있다는 것, 단점은 생존자는 보험금을 못받게 된다는 점
종신보험
피보험자의 일생을 보장하는 보험으로서, 사망한 경우에만 보험금을 지급하는 사망보험
주계약
생명보험계약의 가장 기본적인 계약부분(보통보험약관에 의해서 그 계약 조건이 표시되어 있는 부분)이며,
특약을 부가하는 대상으로 되어 있는 주된 계약
주피보험자
주계약에 대한 피보험자
청약
보험계약은 낙성계약으로, 청약은 승낙과 합치시킴으로써 계약을 성립시키려고 하는 의사표시.
생명보험계약의 청약에 있어서는 계약요소인 당사자, 피보험자, 보험사고, 보험기간, 보험금액, 보험료가 구체적으로 기재되어 있지 않으면 안됨
청약문서
계약의 청약의사를 기재하는 문서를 의미하며 보험계약에서 고지서, 약관, 상품설명서 등을 포함해 말하기도 한다.
초회보험료 (제1회 보험료)
보험 계약이 성립되면 보험계약자는 보험료 납입 의무를 지게 되는데, 이 의무에 의해 최초로 납입되는 보험료
크라우드 보험
동일 위험에 대한 보험을 원하는 사람들이 그룹을 형성하는 것으로, 일종의 보험 공동 구매 방식.
소비자들이 보험사와 보험료, 보장내용을 협상해 유리한 조건의 보험에 가입할 수 있는 것이 특징. 또 참여 인원 수가 많아질수록 협상을 통해 보험료를 낮출 수 있다.
특약
기본적인 주계약의 보장내용을 보완하기 위하여 재해, 질병, 상해드의 추가적인 보장을 부가해서 판매하는 것. 일반적으로 주계약과는 별도의 보험료가 추가로 부가
피보험자
생명보험계약에 있어서는 사람의 생과 사라는 보험사고발생의 객체가 되는 사람
손해보험 계약에 있어서는 피보험이익의 주체 즉 손해보상의 보험금을 수령할 입장에 있는 사람
해외납세의무자
한국 이외의 조세 목적상 해외 거주자나 미국 납세의무자(시민권자, 영주권자, 미국 세법 상 미국 거주자)에 해당하는 자
해지환급금
보험계약자가 계약 중도 해지 시 계약자에게 환급되는 금액으로 계약자적립금에 해지환급률을 곱해 산정
옴니청약 (OMNI)
별도의 앱 설치없이 담당 보험 설계사가 고객에게 옴니청약서를 전송하면 SMS나 카카오톡으로 청약서 링크가 전달되며, 고객이 직접 가입을 진행하는 서비스
보험사마다 용어가 상이 (예. 스마트청약 등)